银行员工非法集资处理办法是什么_法律知识

    银行是每天涉及到大量资金的一个场所，在正常情况下，人们把钱存到银行，既方便了自己，另一方面又为我国的经济运转体制带来了一定的灵活性和多方面的选择性。但是在某些情况下，如果银行的员工将银行的资金用来非法集资的话，那么已经严重违法了。下面我们就为您介绍一下，银行员工非法集资处理办法是什么?


  一、银行员工非法集资处理办法是什么?

  1、犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的，处 5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金;犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。以上的情节严重、情节特别严重，分别是指数额巨大或者具有其他严重的情节，以及数额特别巨大或具有其他特别严重的情节。这就是说，非法集资诈骗的数额并不是本罪量刑的唯一依据。在具体科刑时，既耍考虑集资诈骗的数额大小，又要考虑行为人的犯罪情节，如是否一贯进行非法集资诈骗，是否为组成集资诈骗集团的首要分子，给被集资人造成的经济损失，给社会造成的影响等等，以及犯罪分子的一贯表现、罪后态度和退赃的情况，综合评价其行为的社会危害性程度，区别对待，予以量刑。至于数额巨大、特别巨大的起点，参照最高人民法院1996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大;个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。

  2、根据刑法第200条规定，单位犯集资诈骗罪的，判处罚金;对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

  二、非法集资如何识别?

  1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。

  2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。

  3、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。

  4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。

  5、频繁变换网站名称、投资项目;

  6、公司网站无正式备案;

  7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。

  8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。

  9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。
  首先您一定要知道，如果涉嫌非法集资的话，那么在处理上不是有银行的管理人员进行决定的，而是需要承担相应的刑事责任的。会根据非法集资的具体金额，对当事人进行相应的刑事量刑。对于银行来说也应该及时的加大对员工的普法知识教育。





⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

·解除劳动合同怎么办理,有哪些程序?
      解除劳动合同往往涉及到一方或者多方的利益选择，如何正确办理解除劳动合同，有效地办理解除劳动合同的手续对当事人的权利保护至关重要，接下来，由我们给您介绍一下解除劳动合同的办理及其相关内容。一、劳动合同解除的概念劳动合同的解除，是指当事人双方提前终止劳动合同的法律效力，解除双方的权利义务关系。劳动合......

·我国劳保费属于福利费吗？
      我国劳保费属于福利费吗？用人单位与劳动者签订劳动合同后，为了让劳动者对企业有归属感，企业会为职工发放福利费，在某些地区的企业会适时发放高温补贴费或者供暖费，解决职工的生活需求。而在工作中，出于职工工作环境安全的保护，考虑到职工的人身安全，会给职工发放劳保费，但是，劳保费属于福利费吗?劳保费属于福利费吗......

·劳动者在进入新公司的时候，都需要签订相应的劳动合同，一般来说
      劳动者在进入新公司的时候，都需要签订相应的劳动合同，一般来说劳动合同都是有一定的格式的，而且对于里面的内容，也是有一定的规定的，当然也不排除有一些公司会根据自己公司的实际情况，制定相应的劳动合同，那么职工入职合同应该怎么写?我们为您整理了相关范文。职工入职合同范本甲方：乙方：身份证号码经双......

·计件工资员工有加班费不？
      生活中有不少劳动者的工资都是计件的方式发放的，比如按提成计算工资的销售人员就是属于计件工资。我们知道，单位安排员工加班就要给员工加班费，但是计件工资员工有加班费不？请跟随我们一起在下文中进行具体了解。一、计件工资员工有加班费不《工资支付暂行规定》第十三条第二款规定，实行计件工资的劳动者，在完成计......

·专项工程承包招标两种方式
      专项工程承包招标两种方式市场上针对工程、货物、服务等项目涉及金额较大的项目都会通过招标的方式来选择合作的单位，在建设工程项目招标类别中，按工程承包的范围分项目总承包招标和专项工程承包招标，接下来，的我们针对专项工程承包招标两种方式和定义为您说明如下。一、专项工程承包招标定义2、专项工程承包招标指在......

·中外合资经营企业合同范本（草案）
      （方案三：　适用于合资举办工程承包和咨询服务等公司）　　　　目　　　　录　　序　　言　　第一章　合营公司的组成　　第二章　营业范围与服务内容　　第三章　投资总额及资本转让　　第四章　利润分配及亏损负担　　第五章　合营期限，终止合同及财产清......

·怎么约定合同履行地
      怎么约定合同履行地一、怎么约定合同履行地1、根据我国民事诉讼法相关司法解释的规定：(1)购销合同的双方当事人在合同中对交货地点有约定的，以约定的交货地点为合同履行地;没有约定的，依交货方式确定合同履行地;采用送货方式的，以货物送达地为合同履行地......

·甘肃榆中征地补偿标准是什么样的？
      甘肃榆中征地补偿标准是什么样的？在我们进行征地补偿的时候，是分为很多种不同的情况的，由于每个地区的情况都是存在一定的差异的，所以，我们在进行征地补偿的时候，标准也是有一定的差异的。那么，您知道甘肃榆中征地补偿是什么样的标准吗？其实，在进行征......

·婚姻关系存续期间，子女能否请求支付抚养费？
      1、要求未成年子女的抚养费，基本上都是在夫妻双方离婚时或离婚后才产生的，而在婚姻存续期间，由于夫妻双方财产为共有财产，是否能要求不尽抚养义务的一方支付抚养费？离婚不是要求对方支付子女抚养费的前置条件，法院立案受理该案是有法律依据的,《中华人民......

福建吕超律师

执业11年

副主任律师法学硕士执业11年

法学学士执业11年

副主任执业15年

副主任律师

副主任律师法学硕士执业14年

⊙相关内容
·南京非法经营罪律师
南京非法经营罪律师解读江苏省南京市非法经营罪量刑标准、立案标......

·一审法院采纳律师辩护意见，从轻判处贩卖运输毒品案件被告人
      前段时间，因受疫情影响，拖延三年多的一件毒品案件开......

·合同和信息管理措施有哪些
      合同和信息管理措施有哪些合同和信息管理措施有哪些？一、总则：1、为加强本公司的合同档案管理，根据公司合同管理办法(　　　司合字第号)的规定，制定本办法。2、合同档案的保存期限为5年，由公司档案处负责保管。3、公司法律顾问室作为公司的合同归......

·郑州职务侵占罪量刑标准是怎样的
      职务侵占罪是刑法明文规定的犯罪，它的量刑标准在法律上也是有具体而明确的规定的，但是每个地方由于经济水平的差异，可能在量刑标准上会有所不同。下面，我们为您带来了郑州职务侵占罪的量刑标准，供您了解一下。一、职务侵占罪该怎么量刑职务侵占罪，是指......

·劳动合同续签申请理由该如何写？
      劳动者去用人单位工作的时候，往往会与用人单位签订劳动合同，而劳动合同到期后，劳动者想要续签合同，就要写申请。那你知道劳动合同续签申请理由该如何写吗?我们提供了一篇范本，希望能帮助到你。一、劳动合同续签申请理由该如何写劳动合同续签申请理由......

·律师查阅卷宗材料方法
      刑诉法规定：“辩护律师自人民法院受理案件之日起，可以查阅、摘抄、复制本案所指控的犯罪事实和材料”。这是律师参与刑事诉讼活动第一次接触到本案的卷宗材料，也是律师全面了解案情，决定调查方向的最重要的环节。但依照法律及有关司法解释的规定，除适用简......

·劳动法入职五天不支付工资合法吗？
      虽然我们入职公司肯定是想好好在公司工作，挣钱养家同时实现个人的价值，但是由于各种原因，也存在着入职几天就离职的情况。有公司声明，入职五天内离职不发工资，那么根据劳动法入职五天不支付工资是合法的吗?公司的有关规定到底有没有效力呢？让我们一起来看......

·非标电动车上路有什么处罚？会被吊销驾驶证吗？
      南京交通事故律师总结如下：1.标准电动车规定：时速低于26码，重量低于46KG.否则都是非标。2.我市道路行驶的电动二轮车主要有“非标”电动车、国标电动自行车以及电动(轻便)摩托车三种。“非标”电动车和电动摩托车在外观上类似,想要进行区分,主要是看产品......

·因劳动者自身原因故意或过失不签订劳动合同，事后能否据此主张双倍工资补偿？
      我国法律并未明确规定因劳动者自身原因，公司未与其签订书面劳动合同并继续保持劳动关系的，劳动者能否向公司主张双倍工资赔偿。但在实践中不同地区有不同规定，主要存在以下两种观点：（1）因劳动者过错导致未签定书面劳动合同并继续保持劳动用工关系的，劳动......

·婚前财产在离婚时怎样分割
      婚前财产顾名思义，就是指在男女双方办理结婚登记手续之前就取得的财产。这部分财产也是属于夫妻财产中的一部分，那么在离婚的时候也就有可能要进行分割。到底婚前财产在离婚时怎样分割？本文将为您做详细解答。1、有约定从约定，无约定从法定。我国《婚姻法......