信用卡诈骗判刑案件实例_法律知识

    现如今，信用卡的使用已经十分普及。个人的信用越好，信用卡中可以透支的额度也会越多。不过与信用卡诈骗有关的案件也并不少见。我们个人在使用信用卡的时候应注意按时还款，否则将有可能会构成信用卡诈骗罪。下面，我们为您提供了信用卡诈骗判刑案件实例，您可以通过这个案件对信用卡诈骗作进一步了解。




  信用卡诈骗判刑案件

  被告人付XX，男，1972年9月9日出生。2010年8月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新郑市公安局取保候审。2010年12月22日由本院决定取保候审。

  河南省新郑市人民检察院以新郑检刑诉(2010)548号起诉书指控被告人付XX犯信用卡诈骗罪，于2010年12月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新郑市人民检察院指派检察员王XX出庭支持公诉，被告人付XX到庭参加了诉讼。现已审理终结。

  河南省新郑市人民检察院指控，2008年12月份，被告人付XX在中国光大银行申请办理了一张信用卡，卡号为4816XXXXXXXXXXXX，后付XX多次使用该卡进行透支。2009年10月18日后，付XX不再偿还银行借款，欠款的本金总计77930.23元，欠款发生逾期三个月后，经光大银行工作人员多次催缴，付XX仍拒绝归还。案发后，被告人付XX将其信用卡上的欠款本金和利息共计89158.93元退出。

  针对以上指控，公诉机关提供了被告人的供述、证人证言、信用卡缴款通知书、扣押发还物品清单及相关书证等证据，认为被告人付XX的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，请求依法惩处。

  被告人付XX对指控的犯罪事实供认不讳。

  经审理查明，2008年12月份，被告人付XX在中国光大银行申请办理了一张信用卡，卡号为4816990000063105，后付建勇多次使用该卡进行透支。2009年10月18日后，付建勇不再偿还银行借款，欠款的本金总计77930.23元，欠款发生逾期三个月后，经光大银行工作人员多次催缴，付建勇仍拒绝归还。案发后，被告人付建勇将其信用卡上的欠款本金和利息共计89158.93元归还。

  上述事实有以下经庭审示证、质证的证据证实，本院予以确认。

  1、被告人付XX供述，2007年11月份，他在中国光大银行办理了一张信用卡，信用额度为20000元。2008年11月，因信用度较高，他的信用卡升级为白金卡，信用额度为50000元，2008年12月至2009年7月，由于妻子赌博借了高利贷，他用信用卡透支出的现金，替他妻子还了赌债，欠款本金7万多元，他的月收入只有不到1100元，再没有能力归还信用卡上的欠款了。光大银行多次联系他还款，因为没有钱归还，干脆就不接银行的电话了，光大银行也给他邮寄过对帐单和缴款通知书。

  2、证人路×证实，2007年11月19日，付XX在中国光大银行办理了一张信用卡，因信用较好，2008年11月4日，为付XX的信用卡升级为白金卡，信用额度为50000元，卡号为4816XXXXXXXXXXXX。2009年10月18日还款金额4000元，至今，付XX透支金额达114245.38元，其中本金77930.23元，利息11228.70元，滞纳金25086.38元，经他们银行多次向付XX催缴信用卡上的欠款，付XX拒绝归还信用卡上的欠款。

  3、证人段××证实，他们银行一共给付建勇邮寄三次信用卡缴款通知书，两次挂号信，一次特快专递，挂号信寄到付XX单位XX市，特快专递邮寄到新郑市新建路XX巷XX号。

  4、书证，被告人付XX在中国光大银行办了的信用卡登记表。

  5、书证，被告人付XX使用信用卡帐户信息及消费明细欠款为本金77930.23元。

  6、书证，中国光大银行对被告人付XX催收记录报告及信用卡缴费通知书。

  本院认为，被告人付建勇持信用卡以非法占有为目的，超过期限透支，经发卡银行多次催缴超过三个月拒不归还，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。

  根据我国刑法规定，持信用卡，恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，为数额较大，应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金二万元至二十万元。对被告人付XX应在上述法定刑幅度以内判处刑罚。

  被告人付XX勇在判决宣告前，已向持卡银行缴纳欠款及利息，可以从轻处罚。

  根据被告人犯罪行为、犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第三项之规定，判决如下：

  被告人付XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。)

  如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。

  审判长XX

  人民陪审员沈XX

  人民陪审员吴XX

  二Ο一一年一月十九日

  书记员罗XX

  以往我们在使用信用卡的时候，会觉得信用卡诈骗与我们并不相关，但如果个人在使用信用卡时不按期还款，甚至将手机关机躲避催讨，将会涉及到信用卡恶意透支，构成信用卡诈骗罪。以上信用卡诈骗判刑案件实例中的被告就是用自己的信用卡进行透支却无法偿还，导致被银行告上法庭从而承担刑事责任的。所以，平时我们在用卡时应注意按时还款，消费时也应根据自己的消费能力刷卡透支。



⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

·集资诈骗罪290万判几年
      集资诈骗在这些年也是经常能够听到，集资诈骗损害了好多人的利益，集资人以集资的名义进行诈骗，骗得了您的信任，国家对于集资诈骗罪的处理也是非常重的，那么集资诈骗罪290万判几年，您只要按照严格法律要求就可以见到是如何判罪的，接下来，我们就给您说说判刑标准。一、集资诈骗罪290万判几年第一百九十二条以非法占......

·构成转化型抢劫罪的条件是什么
      抢劫罪是一种严重侵犯人身权利、财产权利的犯罪，历来为我国刑法重点打击。而随着侵犯财产违法犯罪案件的增加，转化型抢劫罪现象也日趋严重。那么在什么条件下才会构成转化型抢劫罪呢?换言之，构成转化型抢劫罪的条件是什么?我们将在下文中为您做详细解答。(一)前提条件行为人必须是先“犯盗窃、诈骗、抢夺罪”，而不能......

·刑事辩护庭审实战
      一、庭审前的准备工作，这是刑事辩护中应变能力的基础。准备工作做得扎实，方能有备无患，应变自如。庭审前的准备工作主要1．认真阅卷。律师阅卷的目的不在于简单地了解案情，而是从整体上全面掌握案情，认真分析、发现矛盾。首先要运用案卷材料中的事实去印证起诉书指控被告人的犯罪事实是否成立；其次要考察证词之间的......

·私分国有资产罪裁判文书
      我国法律明确规定，私分国有资产是要构成犯罪的，这个时候，法官往往会根据公诉人和律师在法庭上辩论的结果撰写一份裁判文书，以此表明对犯罪嫌疑人的处罚。下面，我们为您介绍了一篇私分国有资产罪裁判文书，供您做一个参考。私分国有资产罪裁判文书公诉机关河南省郑州市二七区人民检察院。被告人陈根喜，男，1959年......

·最高人民法院关于抢劫罪的内容是怎样的
      抢劫行为在很多国家、地区都是被认定为很严重的行为，甚至其中有的国家还直接将这一行为规定为犯罪，比如在我国就规定为了抢劫罪。对此，最高法也就抢劫罪作出了相应的规定，下面我们为您提供最高人民法院关于抢劫罪的规定内容，帮助你了解具体内容。最高人民法院关于审理抢劫刑事案件适用法律若干问题的指导意见抢劫......

·根据法律规定单位不构成金融犯罪实施主体的包括哪些？
      当代社会，在我们的现实生活中普通老百姓对于金融领域的一些事项并不是特别的清楚，因此很多人对于金融犯罪实施主体比较陌生，对此他们都想要了解一下根据法律规定单位不构成金融犯罪实施主体的包括哪些?那么，接下来我们将为您详细的介绍一下相关的知识。一......

·如何确定影视作品著作权人
      如何确定影视作品著作权人《著作权法》中保护的作品包括了文字作品、音乐作品、影视作品等等，而针对不同的作品，法律规定的著作权人是不同的。那么您知道影视作品著作权人该如何确定吗?请跟随我们一起在下文中进行了解。一、谁是影视作品的著作权人影视作品......

·加班费的计算问题
      要准确计算加班费，首先必须正确确定加班费的计算基数，实践操作中具体要把握以下几点：　　1、如果劳动合同有明确约定工资数额的，应当以劳动合同约定的工资作为加班费计算基准。应当注意的是，如果劳动合同的工资项目分为“基本工资”、“岗位工资”、“......

·无证驾驶撞人逃逸构成犯罪吗
      无证驾驶撞人逃逸构成犯罪吗有的人在无证驾驶撞人后，害怕承担法律责任，而逃离了事故现场，这就会构成逃逸行为。那无证驾驶撞人逃逸构成犯罪吗?如果构成犯罪，那么就需要承担刑事责任，这就是比较严重的了。下面，我们为您做分析解答。一、无证驾驶撞人逃逸......