非法集资的刑事责任是什么？_法律知识

    这是很多投资在投资过程中需要警惕的一个陷阱非法集资，一个主要的特点回报率特别的高，一旦有投资者被非法集资靠近陷阱就会给投资者带来巨大的财产损失，我国刑法对于非法集资的处罚是非常的严厉，那非法集资的刑事责任是什么?下面就对此问题进行详细的介绍。

非法集资的刑事责任

一、非法吸收公众存款罪

依据《刑法》，非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪是目前我国发案最多的一种非法集资类犯罪。至于何为非法吸收公众存款及变相吸收公众存款，目前并无相应的司法解释，但一般会参照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》来理解。该《取缔办法》第四条规定：非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

在现实生活中，对于非法吸收公众存款的行为，一般比较容易理解和识别。如某房地产公司因资金紧张，以宣称将给与高额利息或其他回报的方式直接向公众借款，就属于比较典型的非法吸收存款行为。而对于变相吸收公众存款的行为，由于其形式多样，并且经常花样翻新，有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识别。如以发展会员、特许加盟店、专卖店、代理店等为名，许诺以高额回报，非法吸收资金;以出售返租产权式商铺的名义，宣称低风险高回报，非法吸收资金;以支持生态环保、发展绿色产业、植树造林等为幌子变相吸收公众存款，等等。对于变相吸收公众存款的行为，需要我们结合非法集资的基本法律特征来加以识别。

非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪。2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(下称“《追诉标准》”)第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。

二、集资诈骗罪

依据《刑法》，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。与非法吸收公众存款罪的单一犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同，集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。集资诈骗罪也是当前高发的一种非法集资类犯罪，是我们进行打击的重点。

行为人是否具有非法占有的目的，是集资诈骗罪区别于其它非法集资类犯罪的主要因素。某种非法集资行为如果其主观目的是非法占有并且又采用了诈骗的方法，则即使其符合其它非法集资类犯罪的要件，也将被认定为集资诈骗罪。

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定：集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段; 行为人具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为：

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金，拒不返还的行为。

根据《追诉标准》，个人集资诈骗，数额在十万元以上的，或者单位集资诈骗，数额在五十万元以上的，应当依法予以刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大，对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪，最高可判处死刑。

三、欺诈发行股票、债券罪

依据《刑法》，欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

依据《追诉办法》，欺诈发行股票、债券行为有下列情形之一的，应当受到刑事追究：

(1)发行数额在一千万元以上的;

(2)伪造政府公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的;

(3)、股民、债权人要求清退，无正当理由不予清退的;

(4)利用非法募集的资金进行违法活动的;

(5)转移或者隐瞒所募集资金的;

(6)造成恶劣影响的。

四、擅自发行股票、公司、企业债券罪

依据《刑法》，擅自发行股票、公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

依据《追诉办法》，擅自发行股票或者公司、企业债券，具有下列情形之一的，应予受到刑事追究：

(1)发行数额在五十万元以上的;

(2)不能及时清偿或者清退的;

(3)造成恶劣影响的。
对于非法集资的处罚在刑法中有详细的解释和规定，只要涉及到非法集资都要依法处置，按照相关规定如果涉及的资金比较少就会判处三年以下有期徒刑，如果涉及资金比较多胖厨三年以上十年以下有期徒刑，如果数额极其巨大就会判无期徒刑。

⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

·抢夺罪数额认定标准是怎样的
      抢夺罪属于我国《刑法》第五章侵犯财产罪中的一项罪名，是介于盗窃罪与抢劫罪之间的一种犯罪形态。在对抢夺犯罪进行处罚之前，需要先了解法律对抢夺罪数额的规定，下面我们就一起看看抢夺罪数额的认定标准是什么，希望对您有所帮助。一、抢夺罪数额认定标准是什么《最高人民法院最高人民检察院关于办理抢夺刑事案件适用......

·盗窃罪赃物怎么处理,依据赃物价值如何量刑？
      有很多人很疑惑从盗窃罪的犯罪嫌疑人那里缴获的赃物该怎么处理?找到失主还好办，如果找不到失主，赃物该何去何从?司法机关又是怎么依据赃物的价值进行量刑的呢?的我们在下文简要分析一下，请您跟随我们一起来看一下吧。一、盗窃罪赃物该怎么处理刑事案件起获赃物后予以扣押，根据受害人提供的相关证据核实赃物主(因案件受......

·刑事申诉委托协议怎么写？刑事申诉委托协议内容有哪些？
      当原案当事人或其近亲属对人民检察院或人民法院做出的相关判决不服时，原案当事人或其近亲属可以进行刑事申诉。由于刑事申诉过程比较复杂，同时申诉结果跟当事人的切身利益有关，所以很多当事人会选择委托专业的律师来为其进行刑事申诉，那么这就涉及到刑事申诉委托协议怎么写，内容是什么等问题。律师我们就这些问题在下文......

·盗窃罪未遂司法解释的适用
      犯罪的未遂通俗地讲就是犯罪目的未得逞。犯罪的未遂虽然没有达到犯罪的目的，但是依然实施了犯罪行为，所以还是认定为犯罪，要承担刑事责任。那么盗窃罪未遂司法解释的适用是什么？为您整理了这篇文章，帮助您了解这方面的知识。一、盗窃罪未遂司法解释的适用《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若......

·非法拘禁罪的定义是怎样的,如何认定非法拘禁罪?
      非法拘禁是指通过不合法的手段来限制他人人身自由的行为，在达到某种程度的时候就会构成非法拘禁罪。那么您知道非法拘禁罪的定义是怎样的吗?实践中，该如何对非法拘禁犯罪进行认定?我们将在下文中为您解答。一、非法拘禁罪的定义是怎样的非法拘禁罪，是指以拘押、禁闭或者其他强制方法，非法剥夺他人人身自由的行为。1、......

·大理石购销合同范本是怎样的
      大理石购销合同范本是怎样的?大理石是一种特殊的石材，特别是在一些装修的时候是经常使用的，这时候就涉及到购买大理石，在购买大理石的时候就需要涉及的大理石购销合同的签订，很多人都不知道这个购销合同应该怎么写，接下来就由的我们为您总结一篇关于大理......

·结婚三年离婚财产是婚前财产怎么办
      夫妻双方离婚以后，一般来说，会将夫妻间共有财产进行分割。在现实生活当中，有些夫妻在结婚三年以后，就因为各种不适应选择离婚，但是结婚仅仅三年，在财产分割时，如果有些财产是属于自己的婚前财产，法院会如何判决很多人不清楚。所以，我们针对结婚三年离......

·离婚管辖法院怎么确定
      离婚管辖法院怎么确定一般只有在夫妻无法协议离婚的时候，才会到法院起诉离婚，而此时需要确定离婚管辖法院是哪一个，这样提起诉讼后，法院才会依法受理案件。那到底该如何确定离婚的管辖法院呢?请跟随我们一起在下文中进行了解。一、离婚管辖法院怎么确定通......

·非法出售用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪
      一、概念及其构成非法出售用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪，是指违反发票管理规定，非法出售增值税专用发票以外可以用于出口退税、抵扣税款的发票的行为。（一）客观要件本罪在具体行为方式上表现为非法出售增值税专用发票以外可......