我们在使用信用卡的过程中，一定要严格遵守国家和发卡银行的相关规定，不然的话就有可能被认定为信用卡诈骗罪，这样的情况下所需要承担的法律责任就会比较重。但在定罪处罚之前，肯定还是要先做出定性。到底应该如何定性信用卡诈骗呢?我们一起在下文中进行了解吧。
  
  一、如何定性信用卡诈骗
  
  1、信用卡诈骗行为包括：
  
  (1)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。
  
  (2)恶意透支1万元以上的行为。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为“以非法占有为目的”：
  
  ①明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;
  
  ②肆意挥霍透支的资金，无法归还的;
  
  ③透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;
  
  ④抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;
  
  ⑤使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
  
  ⑥其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
  
  2、构成该罪的诈骗行为还必须基于故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。
  
  二、认定信用卡诈骗行为的标准是什么
  
  1、使用伪造的信用卡。
  
  所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用，是指以非法占有他人财物为目的，利用伪造的信用卡，骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金，以及用伪造的信用卡接受各种服务等。
  
  2、使用作废的信用卡。
  
  作废的信用卡，是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用，并将其交回发卡银行的信用卡，以及因挂失而失效的信用卡。此外，使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。这些信用卡本身因挂失或取消而被列入止付名单，但卡上某一个号码被压平后再压上另一个新号码用于逃避黑名单的检索。因此，涂改卡也是伪卡的一个种类。
  
  3、冒用他人的信用卡。
  
  冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让，这也是各国普遍遵循的一项原则。但是，如果信用卡与身份证合放在一起而同时丢失，则可能给拾得者或窃得者创造冒用的机会。这些拾得者或窃得者在取得他人的信用卡后，可能会利用持卡人发觉遗失之前，或者利用止付管理的时间差，采取冒充卡主身份，模仿卡主签名的手段，到信用卡特约商户或银行购物取款或享受服务，这些都是冒用他人的信用卡进行诈骗犯罪的几种常见情形。
  
  4、进行恶意透支。
  
  所谓恶意透支，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支，但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图，届时归还透支款和利息，而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有，根本不想偿还或者也没有能力偿还，在行为上采取潜逃的方式躲避债务。
  
  上文中已经做出了介绍，首先我们要清楚究竟哪些行为是有可能被认定为信用卡诈骗犯罪的，其次还要知道在达到了怎样的标准之后，这些行为才会构成信用卡诈骗罪。当然，即使被追究了刑事责任，之后应该偿还给银行的欠款，也是需要一分不少的支付。
  
  

⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

·危险驾驶罪缓刑辩护词模板是怎样的？
      由于各种原因导致一些人在开车的时候造成意外事故，并因为事件的后果而被起诉犯了危险驾驶罪，而法院会根据被告人本身的具体情况并结合案件的后果来进行宣判。网告诉您这时候其实是可以申请危险驾驶罪缓刑的，那么危险驾驶罪缓刑辩护词模板是怎样的？请看下文。危险驾驶罪缓刑辩护词审判长、审判员：根据法律规定，xx律师事......

·网络诈骗判刑两年法律依据是什么?
      网络诈骗判刑两年法律依据是什么我国刑法当中并没有规定网络诈骗罪罪行，只不过犯罪嫌疑人在实施诈骗的时候，是利用了网络这一平台。并且照目前的情形来看，网络诈骗的覆盖范围还比较广，国家关于网络诈骗的量刑也有着严格的法律依据，为了方便您理解这一法律常识，我们就为您介绍一下网络诈骗判刑两年法律依据是什么?一、......

·盗窃罪上诉会加重处罚吗
      盗窃案件中，如果被告人对一审法院的判决不服的话，在法律规定的时间内，是可以向上一级法院提起上诉的。那么盗窃罪上诉会加重处罚吗?相信很多人都想了解这方面的内容，下面就让我们为您做详细解答。一、盗窃罪上诉会加重处罚吗根据我国《刑事诉讼法》第一百九十条规定：第二审人民法院审判被告人或者他的法定代理人、辩......

·犯罪后逃跑再自首的还是自首吗
      我们知道要是行为人在犯罪之后有自首行为的话，那么经过认定之后，法官在判刑的时候往往会酌情进行处罚。但此时也要先对相关行为作出自首认定才行。那实践中，犯罪后逃跑然后再自首的，是否还构成法律上规定的自首呢?我们一起在下文中进行了解吧。一、犯罪后逃跑再自首的还是自首吗刑法第六十七条将自首分为一般自首和......

·鄂尔多斯醉驾情节轻微能缓刑吗
      鄂尔多斯醉驾情节轻微能缓刑吗?鄂尔多斯是内蒙古自治区的一个地区。醉驾属于刑法，触犯刑法的犯罪嫌疑人有悔过意思和积极改造表现的，经过审核后，有可能获得缓刑。情节轻微的醉驾量刑，一般为三年以下有期徒刑，除此之外，还要符合其他三项条件。缓刑期间有缓刑考验期的规定，需要相关部门进行管理监督。一、醉驾惩罚规定......

·民间借贷中还款需要注意哪些
      民间借贷中还款需要注意哪些一、民间借贷中还款需要注意哪些首先，借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，借款人可以随时返还;贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。其次，借款人未按照约定的期限返还借款或者经催告后未......

·婚姻无效的后果有哪些
      婚姻当然是具有法律效力的，那么才能对当事人的利益作出相应的保障。而要是婚姻无效的话，就会对当事人产生一些不利的后果。那究竟婚姻无效的后果都有哪些呢？本文将对这个问题做详细解答。1、婚姻被宣告后从何时起无效依据《婚姻法》第十二条规定，无效婚姻......

·合同未履行可以起诉合同无效吗
      合同未履行可以起诉合同无效吗合同在履行过程中，如果发生了导致合同无效的情形，当事人是可以起诉要求确认合同无效的。但是，如果合同一开始就没有履行，当事人还可以起诉合同无效吗?这个问题，我们在下面做了详细的解答，详情请阅读下文。一、合同未履行，......

·怎么限制探视权的时间,终止探视的情形有哪些?
      夫妻离婚后因为感情不再，常常试图阻碍另一方行使子女探望权，很多纠纷也就不可避免。那么，下文将为您介绍一下探视权是什么，怎么对探视权时间限制的问题，帮助你进一步了解相关法律知识。一、探视权是什么?所谓探视权，也称为探望权，是指夫妻离婚后，不......

广东 魏向阳律师

副主任

13147094815

福建 吕超律师

执业11年

13147094815

江苏 周宏祥律师

副主任律师 执业14年

18651990859

广东 张逸律师

副主任律师

13016625942

江苏 李乾溶律师

主办律师 法学硕士

18602573957

上海 罗东升律师

主任律师

18516500148

⊙相关内容
·南京敲诈勒索罪律师
    南京敲诈勒索罪律师提供最新敲诈勒索罪的认定、立案标准、量刑标......

·周华律师以案说法：股权转让中的欺诈行为认定
      一、裁判要旨　　1、股东在担任法定代表人期间以公司......

·土地使用证修了3层楼拆迁补偿怎么算？
      土地使用证修了3层楼拆迁补偿怎么算？在进行城乡建设过程中，有的时候会将民众的土地房屋等纳入到规划中去，这时候就要给予民众拆迁费用来补偿民众失去的土地房屋等。我国以前土地使用证和房屋产权证是分开的，那么有土地使用证修了3层楼拆迁补偿如何计算呢?为......

·如果父母离婚均不愿意抚养孩子的话应该怎么办
      如果父母离婚均不愿意抚养孩子的话应该怎么办要是家里面的孩子尚未成年，而此时父母又要解除婚姻关系的话，那需要同时对孩子的抚养问题作出处理才行。原则上允许离婚夫妻先协商处理孩子问题，那此时如果父母离婚均不愿意抚养孩子的话应该怎么办才好呢?接下来，......

·驾校学车时撞到人责任谁承担
      驾校学车时撞到人责任谁承担若要取得机动车驾驶证，则需要按照规定先学车，然后通过考试之后，才能实际取得。在具体学习科目二也就是场地的时候，一般是在驾校提供的场地进行学习，那要是驾校学车时撞到人的话，此时的责任应该谁来承担呢?下面我们就为您详细介......

·医生和药师的处方权
      处方权包括开放和监督两方面内容。　　依照《办法》的规定，处方权包括医生开具处方的权利和药学人员审核、调剂、调配处方的权利，两者缺一不可。其中，医生的开方权是第一位的，但药学人员调剂、调配处方的权利也很重要，尤其是在药品种类及功能日新月异的......

·合同违约金过低怎么办?合同违约金确立的原则有哪些
      合同违约金过低怎么办?合同违约金确立的原则有哪些?一、合同违约金确立原则1、当事人没有提出合同中约定的违约金计算标准过高或者过低的，人民法院应当根据合同约定内容确定违约金计算标准。2、当事人提出合同中约定的违约金计算标准过高或者过低的，人民......

·夫妻遗弃罪的证据是什么？
      现实生活中，遗弃的事件时有发生。通常都是哪些年纪大的老年人，或者年幼的孩子等被遗弃，这些行为都是有违道德的，并且在一定程度上触犯了我国的法律，即所谓的遗弃罪。对于遗弃是否构成犯罪，需要达到一定的情节，那么，在我国的相关法律中，夫妻遗弃罪的证......

·房改房买卖合同效力怎么界定？
      1.房改房又称已购公有住房，是指城镇职工根据国家和县级以上地方人民政府有关城镇住房制度改革政策规定，按照成本价或者标准价购买的已建公有住房。2.房改房在交易方面确实与商品房有所区别。一般来说，职工个人取得房改房产权时支付的价款都不是房屋的市......

·期房买卖合同怎么签订
      在现代社会中，购房者选择购买期房、签订期房合同是有优势的，比如：由于订的是未竣工的房屋，销售工作刚刚开始，开发项目的所有房型都有，朝向好的户型也在其中，购房者有了比较大的选择余地。那么，期房买卖合同怎么签订呢？我们一起在下文中进行了解。一......