非法集资是否构成犯罪？_法律知识

    在司法实践中，受害人到公安机关举报某犯罪嫌疑人实施非法集资行为的案件是比较常见的，但并不是所有到公安机关报案的，都是会被受理的，故而不了解相关法律知识的朋友可能会疑惑，非法集资是否构成犯罪。下面我们将从常见的非法集资的行为进行判断。




  一、非法集资构成犯罪的行为有哪些

  根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：

  1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

  比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。

  最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

  3、利用民间会社形式进行非法集资。

  4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

  常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  5、以发行或变相发行彩票的形式集资;

  6、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

  7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

  例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

  8、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  9、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

  10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  二、非法集资是否构成犯罪?

  根据司法解释，个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于数额巨大;数额在100万元以上的，属于数额特别巨大。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于数额巨大;数额在250万元以上的，属于数额特别巨大。在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算。对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，或者用于行贿、赠与等费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。

  但应当将案发前已归还的数额扣除。在量刑时，不能仅以集资诈骗的数额为根据，还要考虑诈骗手段、诈骗次数、危害结果、社会影响等情节。集资诈骗犯罪的数额特别巨大不是判处死刑的惟一标准，只有诈骗“数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失”的犯罪分子，才能依法选择适用死刑。对于犯罪数额特别巨大，但追缴、退赔后，挽回了损失或者损失不大的，一般不应当判处死刑立即执行;对具有法定从轻、减轻处罚情节的，一般不应当判处死刑。

  在日常生活中，非法集资的行为是比较常见的，但是并不是所有非法集资的行为都是会构成犯罪的，非法集资是否构成犯罪需要根据实施非法集资的人的主观动机来确定，具体来说，需要看其集资数额是否超过了非法集资的立案标准来判断。



⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

·生产销售伪劣产品罪的客体是什么？
      虽然我国对生产销售假冒伪劣产品行为的打击力度一直很大，但是还是有些不法分子，冒着被判刑的风险从事犯罪活动。在我国刑法中，专门有一条罪名叫生产、销售伪劣产品罪，其构成要件包括主观和客观的。那么生产销售伪劣产品罪的客体是什么？我们结合相关法律知识，具体讲解下。一、生产销售伪劣产品罪的客体是什么？1、客体方......

·入户盗窃罪的认定是怎样的
      刑法修正案八中将入户盗窃直接规定为盗窃罪，因此说到入户盗窃罪的认定，其实也就是关于入户盗窃行为的认定，毕竟《刑法》中并没有入户盗窃罪。那究竟应该如何对入户盗窃罪进行相应的认定呢?我们整理了相关资料，马上为你做详细解答。一、入户盗窃罪的认定是怎样的对刑法修正案(八)关于“入户盗窃”的理解与把握，具体办......

·强奸量刑标准是什么强奸罪该怎么量刑
      强奸量刑标准是什么强奸罪该怎么量刑强奸属于我国八大暴力犯罪中的一种，因为在实施强奸行为的过程中，为了压制被害人的反抗，往往会采取一定的暴力手段，所以我国才会对这样的犯罪行为规定较重的处罚。那究竟我国对强奸量刑标准是怎么规定的呢?请跟随我们一起在下文中进行了解吧。一、强奸罪该怎么量刑(一)犯强奸罪......

·认定逃税罪的标准是什么如何认定逃税罪
      考虑到打击逃税犯罪的主要目的是为了维护税收征管秩序，保证国家税收收入，同时有利于促使纳税义务人依法积极履行纳税义务，刑法修正案(七)将偷税罪改成了逃税罪。那么具体来说如何认定逃税罪?也就是说，逃税罪的认定标准是怎样的?请一起在下文在进行了解吧。一、如何认定逃税罪1、客体要件逃税罪的客体是指逃税行为侵......

·刑事案件法定减轻处罚情节有哪些？
      我们发现对于刑事案件当中的犯罪分子，量刑处罚的时候有些情况下是从轻处罚，而有些情况下则是减轻处罚。那究竟什么是减轻处罚呢?而法律中规定可以对罪犯减轻处罚的情节又有哪些呢?可能很多人都不太了解，下面我们就来为您做详细介绍吧。一、什么是减轻处罚减轻处罚是指判处低于法定最低刑的处罚。根据我国刑法规定，减......

·法律援助的律师会收费? 农民工经常会碰到工资被拖欠的事情，
      法律援助的律师会收费?农民工经常会碰到工资被拖欠的事情，如果想走仲裁和诉讼程序的话，最好能请个律师代理案件。因经济困难请不起的话，也不要担心，当事人可以尝试申请法律援助，经过批准的话，当地的法律援助中心会委派律师帮助其维权。那么，法律援助的......

·如何进行对债权债务的清查？
      如何进行对债权债务的清查？在企业的运营过程中，通常需要定期或不定期对企业的债权债务进行清查，这是对企业的一个基本要求，对核对企业自身财产、了解企业债权债务情况具有非常重要的作用。那么，具体应该如何进行对债权债务的清查呢？对于该问题，为您整......

·符合什么条件可以获得离婚经济补偿？
      生活中，往往有些在婚姻里投入过多时间和精力却经济薄弱一方最后换来离婚惨淡收场，比如专职家庭主妇，依据我国《婚姻法》规定，这一类在家庭当中付出较多的一方是可能获得一笔离婚经济补偿的，不过需要符合一定的条件。　　依据规定，可以获得离婚经济补......

·弱电工程是什么?
      弱电工程是什么意思一、弱电工程的基本概念智能建筑中的弱电主要有两类，一类是国家规定的安全电压等级及控制电压等低电压电能，有交流与直流之分，交流36V以下，直流24V以下，如24V直流控制电源，或应急照明灯备用电源。另一类是载有语音、图像、数据等信息的......

浙江温作团律师

副主任律师法学硕士执业11年

副主任律师执业12年

副主任

法学学士执业12年

法学学士执业7年

⊙相关内容
·武义县看守所
浙江省武义县看守所地址在武义县熟溪街道双路亭黄柏泉，武义县职......

·2023最新武汉市各看守所地址、电话及位置导航
      1、武汉市第一看守所（女子看守所）：武汉市东西湖区舵......

·公司债券上海交易所发行费用多少
      公司债券上海交易所发行费用多少您都知道，现在有很多公司都通过发行债券来进行公司融资，收集资金。相对于银行贷款来说。发行公司债券的成本较低，且更容易收集资金，对公司的发展十分有利。但是发行公司债券也是有一定风险的，还需要缴纳一定的发行费用。接......

·讨债技巧—美人计催款兵法
      常言道：“投之以桃，报之以李”。在商战中，在催款活动中可以充分利用人性的弱点，投其所好，以小利贿之，以美色诱之，从而获取信任，收回欠款，实现债权，达到保护大宗财物免遭损失的目的。　　从“美从计”据以生效的基础--人类的爱美之心出发，利用健康......

·酒后驾车、尤其是醉酒驾车是一项性质十分严重的违法行为，是许多
      酒后驾车、尤其是醉酒驾车是一项性质十分严重的违法行为，是许多重大交通事故的引发源头，为此，公安交通部门持续加大对醉驾的检查和打击力度，立法部门也不断修正相关法律规定，对醉驾行为给予严厉处罚，那么最新法律醉驾有哪些相关规定呢?一、醉驾的认定标......

·湖南省交通事故责任认定规则是怎样的？
      在交警处理交通事故过程中，交通事故责任认定是一项非常重要的工作，关系到交通事故各方利益。很多省市都有关于交通事故责任认定方面的规则办法，那么湖南省交通事故责任认定规则是什么？我们通过下面这篇文章给您具体说一说。湖南省道路交通事故认定规则......

·商品房买卖的程序是怎样的
      商品房买卖的程序是怎样的一、商品房买卖的程序是怎样的(一)看房选房。购房者首先要根据自己的需要，例如地段、价预算、环境、学区、开发商、户型等因素选择几个楼盘看房，在这里建议购房者如果购买的是期房，不要盲目听信广告，多方考察几个楼盘进行比较......

·打离婚官司一般多久判离婚
      夫妻在打离婚官司的时候，最终其实不是一定就会判决夫妻离婚的。但对于当事人而言，肯定是能够离婚是最好的了。因此，也就有人在问打离婚官司一般多久判离婚。对于这个问题，我们整理了相关资料，将在下文中为你做详细解答。一、打离婚官司一般多久判离婚根......

·五险一金是对每个职工的生活保障，一般是由每个职工的身份证号码
      五险一金是对每个职工的生活保障，一般是由每个职工的身份证号码作为个人的管理账户，个人缴纳部分和单位缴纳划转个人部分都会划进个人管理账户，但是到底怎么查询我们自己的账户余额呢，估计很多人都很疑惑，今天我们就带您了解一下江苏五险一金查询个账户方......

·现在交通事故越来越多，特别是酒后驾车已经成为交通事故中最主要
      现在交通事故越来越多，特别是酒后驾车已经成为交通事故中最主要的违法行为，我国近些年来不断加大对酒后驾车的检查力度，仍然有不少司机报着侥幸心理危险驾驶，给社会安全带来了极大的威胁。下面为你介绍酒后开车撞死人该怎么办，希望对您有所帮助。一、酒后......